![\"\"](\"http:\/\/destrafrechtspecialist.be\/wp-content\/uploads\/Bannister_Website_1620x1080_Hawala-1.jpg\")
\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n
Recentelijk verschenen enkele krantenkoppen in zowel de Belgische als Nederlandse pers: \u201cZeven jaar cel voor ‘onderwereldbankier’ Thanas B\u201d, \u201cRotterdammer (47) verdacht van ondergronds bankieren met ruim 45 miljoen euro\u201d<\/em>en \u201cBijna 400.000 euro in beslag genomen op internationale actiedag tegen cashsmokkel\u201d.<\/em><\/p>\n Het fenomeen van Hawala-bankieren is een eeuwenoud fenomeen dat na de kraak van SKY ECC meer aan bod komt in de media als \u2018ondergronds bankieren\u2019. Wat houdt deze vorm van bankieren juist in en is het strafbaar in Belgi\u00eb?<\/p>\n Het woord Hawala komt uit het Arabisch en betekent transfer<\/em> of vertrouwen<\/em>. Het is een systeem dat op basis van vertrouwen werkt dat haar oorsprong vindt in Azi\u00eb en het Midden-Oosten (8e eeuw). Het is een informeel systeem dat wordt gebruikt voor internationale geldoverdrachten, vooral in regio\u2019s waar het reguliere bankwezen minder prominent aanwezig is, zonder dat er effectief gelden over de landgrenzen heengaan.<\/p>\n Er is sprake van anonimiteit aangezien er geen vereiste is van identiteitsdocumenten, bankrekeningen en\/of contracten. Het systeem is bijgevolg laagdrempelig en relatief goedkoop.<\/p>\n Stel je bent in Belgi\u00eb en wil snel geld opsturen naar je familie in China, maar je bent een (arbeids)migrant zonder verblijfsdocumenten. Je kan moeilijk beroep doen op een reguliere financi\u00eble dienstverlener (zoals bijvoorbeeld Western Union). Je kan terecht bij een \u2018hawaladar\u2019 of \u2018bankier\u2019 die contacten heeft in China. Bij het overhandigen van de gelden in Belgi\u00eb krijg je van de \u2018bankier\u2019 een code of een token die je aan jouw familielid kan doorsturen. Jouw familielid in China kan tevens terecht bij een bankier aangezien dit systeem over de hele wereld verspreid is. Het enige wat deze hoeft te doen is de code die hij\/zij van jou heeft ontvangen aan de bankier in China tonen en kan hij\/zij de gelden ontvangen die jij in Belgi\u00eb hebt afgegeven. Er is geen fysiek geld over de grenzen naar China vertrokken.<\/p>\n Na de kraak van ge\u00ebncrypteerde communicatiekanalen zoals Encro en SKY ECC kon de politie vaststellen dat dit systeem tevens gebruikt wordt om criminele activiteiten te financieren zoals o.a. internationale drugshandel. Het crimineel geld kan dankzij dit systeem makkelijk (mits betaling van een commissie aan de \u2018broker\u2019 of tussenpersoon) de andere kant van de wereld bereiken zonder sporen achter te laten en zonder dat de gelden fysiek de grenzen overgaan. In deze situatie spreekt men dan van \u2018ondergronds bankieren\u2019 aangezien men niet wil dat de justiti\u00eble\/politionele diensten op de hoogte zijn van deze internationale overdrachten van crimineel geld.<\/p>\n Het hawala-bankieren is illegaal in Belgi\u00eb, zelfs als er geen sprake is van crimineel geld, aangezien enkel financi\u00eble instellingen met een erkenning \/ licentie van de NBB of de FSMA financi\u00eble diensten mogen verstrekken.<\/p>\n Bij \u2018ondergronds bankieren\u2019 is er sprake van gelden met een criminele herkomst. Deze transacties kunnen als feiten van witwassen beschouwd worden en zijn uiteraard strafbaar.<\/p>\nHawala: what\u2019s in a name?<\/strong><\/h3>\n
<\/strong><\/p>\nIs dit systeem legaal in Belgi\u00eb?<\/strong><\/h3>\n
<\/strong><\/p>\n